Apa Sampeyan Kudu Ngerti babagan Anti-Money Laundering Laws
Apa Money Laundering?
Cukup nyatakake, pencucian uang iku transaksi lan aktivitas sing digunakake kanggo ndhelikake sumber nyata dhuwit.
Ing akèh kasus, "perusahaan ilegal" (minangka IRS nyebut mau) wis nyoba nggawe dhuwit sing kotor (saka kagiyatan ilegal, kayata transaksi obat, kayata) katon sah - resik, yaiku. Dadi dhuwit "laundered."
Business Outsider nyatakeun yen pencucian uang minangka masalah internasional.
Saka politisi korupsi lan kartel tamba kanggo cheats tax lan alimony deadbeats, luwih utawa kurang saben wong iku mengkono.
Carane Uang Get Laundered?
Prinsip dhasar pencucian uang iku kanggo entuk dhuwit menyang sistem finansial tanpa ngumumke sumber dhuwit kasebut. Ayo ngomong wong duwe awis saka hasil ilegal. Wong nyoba kanggo mbayar kanthi awis supaya awis mlebu menyang sistem finansial tanpa kudu mbukak papan kasebut.
Carane dhuwit wis dicuci biasane beroperasi ing proses telung tahap kanggo pencucian dhuwit. Ing tataran kapisan (panggonan), dhuwit "reged" diprodhuksi ing sistem finansial, biasane ing simpenan cilik.
Ing tahap kaping kalih (layering), dhuwit disebar utawa disebarake. Lan ing tahap katelu (integrasi), dhuwit kasebut dicakake maneh menyang perekonomian lan digunakake kanggo tuku barang tiket gedhe kaya omah utawa bisnis.
Apa Money Laundering a Crime?
Sanadyan koyone ketok, dhuwit pencucian minangka kegiatan pidana amarga sawetara alasan.
IRS iku salah siji agensi federal sing tanggung jawab nglacak iki kena pajak, utamane amarga pendapatan iki ora kena pajak. Malah, hasil ilegal bisa kena pajak, amarga Al Capone ditemokake nalika taun 1930, nalika dheweke disalahake amarga bisa nolak pajak.
Malah luwih serius tinimbang nyegah pajak, US Treasury ngandika
Dhuwit dhuwit nggampangaké jangkoan sing nglanggar serius pidana sing serius lan pungkasanipun ngancam integritas sistem finansial.
Ora ana sing kejam kuwi minangka trafficking narkoba lan terorisme, saengga perlu kanggo pamaréntah AS lan pemerintah-pemerintah liyane supaya angel dadi tukang cukur dhuwit.
Apa Uang Dina Pencucian Uang?
Loro-lorone US Laws ngandharake langsung usaha kanggo nyuda aktivitas pencucian dhuwit. Bank Secrecy Act of 1970 kalebu syarat kanggo bank lan institusi finansial kanggo nglaporake jinis transaksi tartamtu, lan transaksi sing gedhe.
Ing taun 1986, Congress nglampahi Undhang-undhang Pengendalian Pencucian Uang (Money Laundering Act) sing ndadekake dhuwit nglanggar sawijining kejahatan federal. Iki nglarang tindak pidana pidana sing ana hubungane karo transaksi keuangan (ditrapake banget kanthi wiyar) sing nyoba ndhelikake endi dana, sing duwe dana, utawa sing ngontrol. Hukum iki bisa nuntut pelanggaran tanpa jumlah transaksi minimal.
Angger-angger luwih anyar wis ditrapake utamane kanggo bank-bank karo peraturan sing luwih ketat lan syarat kanggo identifikasi pelanggan bank.
Apa Tentang Transaksi Keuangan Ing AS?
Pengusaha dhuwit kerep bisa bebarengan karo akun lepas pantai (akun bank njaba AS). Kanggo ngetokake usaha iki kanggo ndhelikake dhuwit ing luar negeri, sapa wae sing duwe aset lepas pantai kudu menehi laporan marang IRS. Undang-undang kasebut diarani FATCA (Undhang-undhang Kepatuhan Pajak Asing). Hukum iki mbutuhake nglaporake aset manca gedhé, karo watesing set gumantung status tax filing panjenengan. Yen aset manca sampeyan miturut minimal, sampeyan ora kudu ngajukake laporan kanggo taun pajak sing ditakonake.
Apa sing kudu aku lakoni kanggo netepi hukum anti-dhuwit?
Sanajan bisnis sampeyan bukan bank, sampeyan uga dadi korban skema money-laundering.
Yen bisnis sampeyan nduweni jumlah transaksi sing gedhe (saka piranti dodolan utawa transaksi real estate), utawa yen sampeyan nglakoni bisnis kanthi awis (umpamane, restoran), sampeyan kudu ngerti ngendi dhuwit teka saka bisnis sampeyan. Prinsip iki, ing industri perbankan, diarani "Ngerti Customer Sampeyan."
Secara khusus, hukum federal mbutuhake sampeyan nglapurake sembarang transaksi kas agregasi liwat $ 10,000 menyang IRS. Ana wangun khusus sing kudu sampeyan gunakake kanggo laporan transaksi kasebut - Formulir 8300. Elinga iki transaksi tunai, sing ora bisa dilacak liwat sistem keuangan.