Strategi Pajak kanggo Usaha Kecil sing Bakal Kurangi Pajak Pendapatan
Elinga yen sawetara strategi kasebut mung ditrapake kanggo wong sing ndarbeni perseorangan utawa kemitraan tunggal , sing ngajukake pajak penghasilan kanthi migunakake pajeg pajak pendapatan pribadi T1 .
( Tax Return Income Business First Sampeyan bakal nggawa sampeyan liwat proses ngrampungake bali iki.)
Strategi Pajak Usaha Kecil
1) Tansah ngumpulake kuitansi kanggo aktivitas sing gegandhengan karo bisnis.
Mlumpat bisnis iku akeh wektu lan sawetara wong bisnis ora bisa diganggu kanggo njaluk utawa nyimpen kuitansi kanggo "sethithik" bab. Nanging, biaya parkir ing dalan kanggo ketemu karo klien, huruf "sawetara" sing dikirim lewat surat, tas kopi sing dijupuk kanggo kantor - kabeh barang-barang cilik iki bisa nambah banget sajrone setahun.
Nggedhekake potongan pajak income kanthi ngolektok kuitansi kanggo kabeh tumbas sing ana utawa uga bisnis sing gegandhengan lan ngrekam lan ngolah mau kanthi tepat.
Elinga yen Agency Revenue Canada (CRA) ora biasa nampa statement kertu kredit minangka bukti pangeluaran - sampeyan kudu nyimpen kuit asli nalika dikuwatake dening CRA. ( Suwene sampeyan kudu tetep ?)
2) Ngatur kontribusi RRSP lan TFSA.
Rencana Simpenan Reregan (RRSP) lan Tax Savings Accounts (TFSA) sing diduweni minangka potongan pajak sing apik banget kanggo para pemilik usaha cilik, utamane kanggo proprietor utawa mitra tunggal.
Apa sampeyan kudu nggawe kontribusi RRSP maksimum saben taun gumantung marang jumlah income sing wis owah saka taun nganti taun.
Tabungan pajak saka kontribusi RRSP didasarkan pada tingkat pajak kecil Anda dan karena sebagian atau seluruh kontribusi RRSP yang diizinkan Anda bisa dibawa ke tahun-tahun berikutnya, Anda lebih baik menyimpan kontribusi RRSP selama bertahun-tahun di mana Anda mengharapkan penghasilan yang lebih tinggi.
Elinga yen bisnis cilik disusun minangka perusahaan , kahanan luwih rumit. Tingkat kontribusi RRSP adhedhasar pendapatan sing ditampa saka gaji, dadi yen sampeyan milih nampa sawetara utawa kabeh penghasilan ing wangun dividen, sampeyan bakal ngurangi utawa ngilangi kontribusi RRSP. Waca Bisnis Gaji utawa Dividen - Kepiye Apa Sampeyan Nganggo Diri?
Minangka jeneng iki, TFSA ngidini sampeyan nyimpen investasi tabungan lan investasi saka pajak. Penghasilan lan kapitalisasi saka saham, obligasi, utawa instrumen sing gegandhengan karo bunga liyane bebas saka tax ing TFSA. Yen sampeyan wis nggedhekake sumbangan RRSP lan mbutuhake panggonan tax-gratis kanggo nyelehake awis utawa investasi TFSA iku pilihan apik.
3) Nggedhekake kerugian non-modal.
Menawa bisnis sampeyan duwe mundhut non-kapital (ditemtokake nalika biaya sampeyan ngluwihi income kanggo bisnis) ing taun, nimbang yen sampeyan bisa nggunakake mundhut paling apik iki kanggo ngurangi tagihan tax income sadurunge sampeyan nggunakake.
Kerugian non-ibukutha bisa digunakake kanggo ngimbangi pangentukan pribadi liyane ing taun pajak, bisa digawa telung taun, utawa diterusake nganti pitung taun. Sampeyan bisa uga ngerteni yen sampeyan mbuwang mundur non-modal maneh supaya bisa mbayar pajak income sampeyan wis mbayar, utawa kanggo nindakake supaya bisa ngalahake tagihan tax sing luwih gedhe ing mangsa ngarep tinimbang bisa digunakake ing taun pajak. mundhut kapital. Pirsani Claiming Expenses on Business Loss on Canadian Taxes .
4) Nggedhekake sampeyan kredit tax income amal.
Sumbangan amal kanggo amal Kanada sing didaftarke utawa tamatan qualified liyane entuk sampeyan kridit pajak . Nanging sampeyan ngerti yen sumbangan amal sing total luwih saka $ 200 nyedhiyani sampeyan luwih saka kredit tax amarga padha ditaksir ing tingkat sing luwih dhuwur?
Kanggo ngoptimalake kridit pajak penghasilan amal, pilih nambah luwih akeh amal sing wis dipilih ing taun iki.
Yen sampeyan nggawe dhuwit $ 30.000 lan mutusake kanggo menehi mung 5% saka penghasilan sampeyan, amal amal bakal entuk $ 1500. (Sadar yen Kanada amal, amal Amérika, lan partai politik sing ora didhaptar ora dipotong minangka potongan pajak income amal.)
5) Nggedhekake pratelan tax income Capital Allowance (CCA).
Paling pamilik bisnis cilik Kanada ngerti yèn tinimbang mung ngurangi biaya saka apa wae sifat sing bisa diduga sing wis dituku ing bisnis ing taun tartamtu, kudu ngurangi biaya properti sing bisa diganti liwat periode taun, liwat Capital Klaim tunjangan biaya.
Nanging akeh pamilik bisnis cilik ora weruh yen dheweke ora kudu ngumumake Capital Cost Allowance ing taun sing kasebut - strategi pajak bisnis cilik sing bisa digunakake kanggo ngurangi pajak income. CCA ora minangka potongan pajak wajib supaya sampeyan bisa migunakake kakehan CCA ing taun pajak sing dikarepake; sampeyan bisa nindakake bagean sing ora dienggo kanggo mbiyantu nutup tagihan pajak penghasilan luwih gedhe ing mangsa ngarep. Sampeyan ora duwe pangertèn kanggo sampeyan njupuk dhuwit Capital Cost Allowance nyatakake ing taun sing sampeyan duwe income ora bisa taxable utawa ora.
Aspek liyane kanggo ngoptimalake tuntutan biaya ibukutha yaiku kanggo tuku (lan ngedol) aset sampeyan ing wektu sing tepat . Sampeyan pengin tuku aset anyar sadurunge pungkasan taun fiskal lan ngedol aset lawas sawise taun fiskal sing saiki.
Ati-ati, aturan 50%; ing taun sing sampeyan entuk aset, sampeyan mung bisa ngeklaim 50% saka Capital Cost Allowance sing sampeyan biasane bisa ngaku (lan ing sawetara kasus, aturan "kasedhiya kanggo nggunakake" tegese sampeyan ora bisa ngaku Capital Biaya Ekuitas nganti taun pajak kapindho sawisé sampeyan entuk aset).
Sinau kabeh babagan ngitung lan nuntut Capital Cost Allowance.
Sampeyan uga pengin maca Carane Nglaim CCA ing Kendaraan Kanggo Produksi Kendaraan .
6) Pamisahake penghasilan sampeyan.
Strategi pajak bisnis cilik iki ngidini sampeyan njupuk keuntungan sing luwih gedhe saka disparities tingkat tax marginal. Sing luwih dhuwur ing income sampeyan, luwih dhuwur tarif tax marginal ing Kanada. Miturut ngirimake bagean saka penghasilan sampeyan menyang anggota kulawarga kanthi income sing luwih murah, kayata pasangan utawa anak, sampeyan bisa ngurangi tarif pajak marginal ing penghasilan sampeyan.
Iki minangka strategi pajak sing kuat banget kanggo pamilik bisnis cilik karo anak-anak saka umur sekolah menengah pertama. Upaminipun sampeyan dipekerjakan putri sampeyan 19 taun ing bisnis sampeyan, dheweke menehi gaji kanthi total $ 10,000. Amarga saka kewajiban pajek pribadhi dhasar, dheweke bakal mbayar pajeg income banget, lan bakal duwe sarang endhog sing becik kanggo mbiyantu mbayar pendidikan.
(Yen sampeyan mbayar dheweke minangka salah sijine kanggo ngetrapake pajeg pajak, sampeyan ora bakal mbayar pajeg!) Lan, sampeyan wis "nglumpukake $ 10.000 saka penghasilan kanggo taun, ngurangi jumlah pajak income sing sampeyan utang dhewe. Waca Pisah Income kanggo Kanada Bisnis kanggo mangerteni sing luwih lengkap.
Yen sampeyan ngupaya nyedhiyakake anggota kulawarga ing bisnis, tetep tuntutan sampeyan cukup lan ngrampungake kabeh dokumen kaya nalika sampeyan nyewa karyawan utawa kontraktor (nyatakake invoice sing bener kanggo karya sing ditindakake). Ngupayakake bojo / bojo kanggo ewu dolar sasi kanggo sawetara jam kerja sing njawab telpon utawa pengajuan iku minangka cara sing bener kanggo narik kawigaten saka Badan Revenue Canada lan njaluk tuntutan sampeyan ditolak.
7) Njupuk kauntungan saka dedunung pajak sing kasedhiya kanggo bisnis basis omah .
Apa sampeyan nggarap bisnis sampeyan metu saka omah sampeyan? Yen ora, apa sing nolak sampeyan? Nalika ora saben bisnis cocok kanggo bisnis rumahan, bisnis rumahan duwe keuntungan nalika ngadhepi pajak income .
Kejabi Business Use-Of-Home Potret , pemilik omah sing duwe omah bisa ngurangi bagean saka akeh biaya sing gegandhengan karo omah, kayata panas, listrik, pemeliharaan rumah, bahan pembersih lan asuransi omah.
Yen sampeyan duwe omah, sampeyan uga bisa ngurangi bagian pajak properti lan kapentingan hipotek. 6 Deductions Tax Business Based Home Sampeyan ora Pengin Miss bakal menehi sampeyan informasi luwih lengkap babagan potongan pajak potensial potensial.
8) Nggabungake bisnis sampeyan?
Siji alasan akeh proprietor tunggal lan mitra nggabungake bisnise amarga keuntungan pajak penggabungan. Sing paling misuwur saka kaluwihan tax iki yaiku Pengirangan Tax Business Small , kang penghasilan kualifikasi perusahaan sing dipimpin Kanada dilebokake ing tingkat khusus "suda". Kanggo perusahaan swasta sing dikuwasani Kanada sing nyatakake pengirangan bisnis cilik, tarif pajak net perusahaan 10,5%. Kanggo jinis perusahaan liyane, tingkat pajak net perusahaan wis 15%.
Nanging, nggabungake bisnis sampeyan minangka strategi pajak mung bakal efektif yen bisnis sampeyan wis berkembang cukup kanggo penggabungan dadi bermanfaat. Sampeyan ora mung kudu duwe income sing signifikan kanggo ngimbangi biaya panggabungan nanging kudu disiapake kanggo ninggalake cukup pangentukan bisnis ing perusahaan kanggo entuk manfaat saka deferral pajak perusahaan.
Kayata, yen sampeyan ngoperasikake bisnis sing digabung lan bathi perusahaan ing taun sing ditemtokake yaiku $ 60.000, nanging sampeyan njupuk $ 60.000 saka perusahaan ing gaji, sampeyan $ 60.000 banjur bakal dilebokke mung minangka pendapatan pribadi (T1) sampeyan saiki, nggawe penggabungan iki alesan ora ana artine. Apa Sampeyan Nggabungake Business Cilik Sampeyan? nerangake kaluwihan lan kerugian umum saka penggabungan.
Mulai Ngurangi Tax Income Panjenengan Dina iki
Sanajan ora kabeh strategi kasebut bakal bisa kanggo saben bisnis cilik, mugia daftar iki wis entuk sampeyan mikir babagan perencanaan pajak . Jumlah pajak income sing sampeyan bayar ora ditulis kanthi wutuh ing watu. Ana hukum, kadhangkala prasaja prasaja sampeyan bisa nindakake kanggo ngurangi tagihan tax income - strategi bisnis pajak cilik sing bisa sampeyan gunakake saiki.