Definisi Money Laundering
Kanggo nyetel dhasar kanggo artikel iki, sampeyan kudu ngerti dhuwit dhuwit apa. Miturut Investopedia:
"Proses nggawe penampilan sing akeh dhuwit sing diduweni saka kejahatan serius, kayata perdagangan narkoba utawa aktivitas teroris, asalé saka sumber sing sah."
Cara Penggawe Uang
Skema dhuwit dhuwit tradisional kaya iki. Ayo ngomong yen Jim lan Nathan lagi melu narkoba, lan entuk dhuwit sing gedhe banget. Iku mbebayani lan tanpa budi kanggo tetep awis, supaya entuk cara kanggo entuk dhuwit menyang bank tanpa looking curiga.
Industri perbankan diwajibake pamaréntah kanggo nglapurake simpenan endi wae menyang IRS. Bank uga bisa nglaporake sembarang coro kaset sing curiga, kayata jumlah awis utawa pelanggan sing kerep akeh dana ing safe deposit box. Laporan IRS kasebut supaya operasi ilegal bisa dideteksi, lan kanggo mesthekake yen bisnis kudu mbayar pajak.
Supaya wong-wong sing nglakokake operasi ilegal mbutuhake cara kanggo entuk dhuwit menyang bank, ing ngendi aman, tanpa nyithak bank. Saben dhuwit utawa dhuwit akeh awis sing biasane ora ditampa sah. Jim lan Nathan mbukak bisnis sah ing ngendi awis mili sajrone restoran, salon kuku, ngumbah mobil, toko es krim, warung kopi, utawa pom bensin.
Bisnis iki disebut "ngarep" kanggo pencucian dhuwit.
Dadi, nalika Jim lan Nathan ngirim simpenan dhuwit menyang bank saben dina saka bisnis sing sah, dheweke nambah dhuwit ekstra dhuwit saka tambahe dhuwit menyang tas simpenan, lan dhuwit sing diombe saka obat-obatan dijaluk campuran karo dhuwit "resik" saka sah restoran utawa kuku salon. Iki ngendi istilah pencucian uang teka saka. Sithik wae, dhuwit sing reged ndadekake dalane menyang bank campuran karo dhuwit saka bisnis liyane. Dadi dhuwit reged katon resik.
How Money Laundering Works on eBay
Awit kita manggon ing masyarakat elektronik, rencana pencucian dhuwit wis lumaku menyang internet. Dodolan online sing dilacak. Paypal ngirim wong sing ngedol 1099K manawa rong kondisi kasebut dipenuhi:
- $ 20.000 ing sales
- 200 item sing didol
Supaya sawetara wong sing ngedol dibebasake saka nampa dokumen pajak saka pemerintah. (eBay sellers ngirim laporan kabeh income saka bisnis ora perduli yen wangun iki ditampa utawa ora.) Supaya sawetara dodolan ing eBay bisa tetep ing radar, supaya ngomong.
Salah siji cara wong sing ora duwe dhuwit sing nyoba nggarap dhuwit sing reged yaiku nyiyapake dhaptar palsu ing eBay. Iku katon kaya transaksi sing nyata, nanging rega biasane dienggo astronomi kanggo jinis item, lan rega penjualan ora duwe pangertèn.
Siji rencana kasebut nggunakake kaset Disney Black Diamond VHS , nanging bisa uga ana apa-apa. Punika cara kerjane.
Ayo ngomong Jim duwe customer sing kepengin tuku barang sing ilegal, kayata obatan, barang dicolong, utawa senjata. Luwih saka nggawe transaksi karo awis, sing mbebayani lan tanpa budi, Jim ngandhani pelanggan bakal nyatakake listing ing eBay kanggo item tartamtu kanthi rega banget, kayata tape Disney Black Diamond VHS. Dheweke banjur ngirim tautan menyang item kasebut menyang klien. Iki disebut "prearranged sale." Dadi video bisa diregani ing $ 5,000. Wiwit kaset Disney VHS iki ora trep, ora ana sing bakal tuku item kasebut, klien Jim bakal tuku, dhuwit mili liwat Paypal. Uga, eBay nemu biaya supaya padha seneng, lan Paypal nemu biaya 3 persen.
Jim ngangkut kothak watu utawa barang sing ora penting kanggo alamat klien lan ora ana sing wicaksana.
Sawise transaksi wis ditokake ing eBay, lan dhuwit ana ing akun Jim, dheweke ketemu karo klien kanggo ngirim barang nyata sing maneh bisa dadi obat, senjata, utawa barang-barang kaya. Transaksi kasebut dumadi, dhuwit wis diganti tangan, barang ilegal dikirim, lan kabeh iki rampung ing sangisore radar.
Apa Launder Money ing eBay
Uga, saestu, amarga alasan sing padha dhuwit dhuwit wis rampung ing bisnis kas. Kanggo ngalih fokus. Kanggo mabur ing radar. Kanggo nyampurake transaksi ing ngendi ora jelas. eBay nggawe tameng apik banget sing bisa ndelikake wong sing ora ngerti. Jutaan item sing didol ing eBay saben minggu, lan sawetara sah tuku kanggo ratusan utawa ewu dolar. Dadi luwih becik kanggo nggabungake wong akeh lan bisa narik rencana ilegal ing pasar online paling gedhe ing donya.
Yen Katon Kanggo Sejati, Iku Mungkin!
Iki adage lawas dumadi ing kene. Yen sampeyan nggolek daftar lengkap lan ndeleng soko sing ora katon tengen, mbokmenawa ora. Mbalikake kaset Disney Black Diamond VHS, sawetara sing ngedol luwih saka $ 50, nanging sing paling larang ing $ 20. Padha ora mung sakabehe sing terkenal minangka kategori. Nalika wong ngerteni aku ngedol ing eBay, salah sijine sing dadi perkara pertama sing ditakokake yaiku video VHS Disney Black Diamond, kepiye kabin sing kabinèt ing omah, lan kudu sinau kanggo ngedol eBay supaya bisa awis. Wigati, aku kudu ngandhani wong-wong iku wis banget misinformed, lan kabeh diskusi wiwit mbukak. Yen rega penjualan ing eBay katon apik banget, bener, ganjil. Apa maneh riset lan ndeleng hukum rata-rata. Bisa uga luwih akeh crita saka ing layar komputer.